Гражданская ответственность дропперов

Дропперы -это подставные лица, которых используют мошенники для вывода и обналичивания денежных средств, полученных преступным путём. Они предоставляют данные своей банковской карты, на которую мошенники переводят средства, обналичивают полученную сумму в банкомате и передают или переводят другим лицам, получая определённый процент со сделки.

За дропперство предусмотрена уголовная ответственность по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ: как мошенничество (ст. 159 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств (ст. 174 УК РФ), осуществление незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ), неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ), а также как организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ).

В ходе предварительного расследования уголовного дела в первую очередь устанавливаются именно дропперы, на банковские счета которых без каких-либо на то законных оснований поступают денежные средства потерпевших.

Кроме уголовной ответственности в отношении дропперов предусмотрена и гражданская ответственность.

Статьей 12 ГК РФ к способам защиты гражданских прав, наряду с иными, отнесено взыскание неосновательного обогащения.

В силу п. 1 ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Согласно п. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами с того времени, когда приобретатель должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

С учетом приведенных требований закона граждане, потерпевшие от преступных действий, вправе обратиться в суд с иском о взыскании с дропперов суммы неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами.

В Тогучинский районный суд Новосибирской области все чаще стали поступать иски о взыскании с дропперов суммы неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами.

За 2023 год в суд поступило 3 иска указанной категории о взыскании 350 000 рублей, за 2024 год поступило 6 исков на общую сумму 1 345 000 рублей. За 2025 год в суд поступило 27 исков указанной категории на общую сумму 10 352 000 рублей, рассмотрено 25 дел, по всем делам вынесены решения об удовлетворении исковых требований в полном объеме.

 Так, судом было рассмотрено гражданское дело по иску гражданина К. к гражданину В. о взыскании суммы неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами. В обоснование заявленных требований истец указал, что следственным отделом возбуждено уголовное дело по  ч. 3 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств, совершенное неустановленным лицом. Из материалов уголовного дела следует, что неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, путем обмана похитило у истца принадлежащие ему денежные средства в сумме 990 000 рублей, чем причинило последнему материальный ущерб в крупном размере. Решением суда исковые требования потерпевшего были удовлетворены в полном объеме, с дроппера взысканы денежные средства в порядке неосновательного обогащения в размере 990 000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 50 693 руб. Решение вступило в законную силу.

 Уважаемые граждане, не сообщайте никому данные своей банковской карты, не передавайте свою карту третьим лицам, не соглашайтесь переводить деньги по просьбе неизвестных лиц, не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то, не перенаправляйте никуда деньги, которые пришли к вам по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя, сообщите о подозрительных просьбах в Банк России и полицию.

 Лариса Наумова

помощник судьи